En del af   BEIERHOLM - VI SKABER BALANCE
Undersider

Fra utydeligt til uvildigt - Få en gratis vurdering af din investeringsløsning


Får du plejet dine investeringer i banken, så er du sikkert blevet præsenteret for en ny spændende investeringsløsning. Men er den god for dig eller for banken? Det vil vi gerne give dig et klart og uvildigt svar på. Derfor tilbyder vi dig at foretage en gratis vurdering af, hvad din banks nye investeringsløsning indebærer for dig - og ikke mindst, hvad du reelt betaler i omkostninger til banken.



Dette får du ud af vores vurdering
 

  • Vurdering af hvad din investeringsløsning koster før og efter omtalte ændringer.
     
  • Vurdering af om det er den skattemæssige mest optimale løsning.
     
  • Uforpligtende tilbud på en alternativ og billigere løsning gennem uvildig rådgivning.
     

Udfyld blot nedenstående kontaktformular, så bliver du kontaktet af en vores uvildige rådgivere en af de nærmeste dage.


Kontaktformular

 

 


Hvorfor nu?


De aktuelle ændringer omkring pleje af investeringer (MiFID II direktivet), som delvist træder i kraft pr. 1. juli 2017, betyder bl.a. at bankerne ikke længere både må modtage formidlingsprovision fra investeringsforeninger og opkræve plejegebyrer derudover. Ligesom der fremover vil være et krav om "kvalitetsforbedrende" rådgivning, når der modtages provisioner. Bankerne har reageret forskelligt herpå – nogle vælger at hæve priserne for plejeløsninger, mens andre samler investeringsforeningerne i en eller få fonde med et ekstra omkostningslag. Det ser altså ikke ud til at blive billigere for kunderne.

Omlægningen til de nye investeringsløsninger vil for nogle kunder udløse en skat i forbindelse med omlægningen, og det vel at bemærke for at købe stort set de samme investeringer bagefter. Andre af de nye løsninger kan også medføre, at du efterfølgende skal betale en højere skat af dit afkast end det er tilfældet i din nuværende løsning.

I det hele taget er det værd at stoppe op og overveje hvorvidt din nye investeringsløsning blot er gammel vin på nye flasker – og om det nu også er godt for dig.



Banker plejer ofte egne interesser før dine


Som formuende kunde er du en attraktiv kunde for bankerne, der gerne vil tjene penge på dine investeringer, pensioner og lån. Faktisk er investering af andres formuer en af de bedste indtjeningskilder for bankerne – her er rentabiliteten høj og risikoen lav. Før de nye regler var det relativt nemt at maskere de høje omkostninger, og det er blevet udnyttet i en grad, hvor lovgivere har set sig nødsaget til at tvinge omkostningerne frem i lyset. De nye regler er et skridt i den rigtige retning, men der er stadig et stykke vej til fuld gennemsigtighed. Derfor er der i bankens rådgivning stadig en afgørende interessekonflikt, der ikke er til din fordel. Med andre ord er der risiko for at salg står over rådgivning, og det kan blive dyrt for dig.



Fra bestemte produkter til bedste produkter


Spørgsmålet er derfor om din nye investeringsløsning er god for dig – eller om den er god for banken? Med Uvildige.dk's gratis vurdering af din investeringsløsning, får du et klart og uvildigt svar på det spørgsmål. Vi har ikke præferencer for bestemte produkter, kun fokus på altid at finde de bedste og billigste produkter.


Ultimate Web